Банк за $20M скам?

Ночь, когда я сомневался в доверии

Было 2:47 ночи, и я смотрел на график ETH, будто он мог раскрыть тайны. Тогда пришло уведомление от Glassnode: «Обнаружена необычная группа транзакций». Для меня — обыденность. Для банков? Сигнал тревоги.

История цифрового призрака на $20 млн

Житель Нью-Йорка подал иск против Citigroup из-за крипто-мошенничества на сумму $20 млн. Жертвы верили в фейковую платформу OpenrarityPro — вымышленный NFT-проект с поддельными профилями и историями.

Суть? Citigroup обработал 12 подозрительных переводов на почти $4 млн. Ни одного предупреждения. Ни одной блокировки. Деньги просто утекали, как вода через трещины.

Почему банки всё ещё отстают

Большинство банков по-прежнему воспринимают блокчейн как древние иероглифы. Они знают переводы, но не понимают потоки между кошельками через часовые пояса без KYC.

Но от них ждут защиты от цифровых вампиров — мошенников, использующих эмоции, одиночество и алгоритмы.

Citigroup обвиняют в нарушении AML-правил. Если бы они отметили эти операции как рискованные — особенно после серии мелких депозитов и крупных выводов — всё можно было бы остановить.

Но молчание громче кода.

Последствия далеко за пределами денег

Этот случай — не только о потерянных миллионах, но и о разрушении цифровой личности, финансовом травматизме и иллюзии безопасности.

Многие новички в крипте — особенно из маргинализированных сообществ — надеются получить свободу от барьеров. Но когда те же барьеры проваливаются… куда деваться?

Я видел твиты: «Виноват ли я, что поверил онлайн?» Ответ должен быть: «Нет». Он должен звучать так: «Нужны лучшие системы». И начинать нужно с ответственности — не только мошенников, но и тех институтов, которые должны нас защищать.

Что делать дальше? Строим устойчивость по сигналам

Вот мой взгляд как человека между двумя мирами — холодной логикой моделей и теплом человеческой уязвимости:

• Используйте многослойную проверку перед доверием любому проекту (даже если выглядит достоверно).
• Своевременно сообщайте о подозрительной активности — ваша бдительность может спасти другого жертву.
• Поддерживайте проекты по реинтеграции AML в инфраструктуру DeFi — не формальную проверку, а настоящую защиту.

Потому что настоящая безопасность — это не идеальный детектор; это устойчивость до катастрофы. Следующий раз, когда вы увидите блестящее предложение о быстрой прибыли в соцсетях… замедитесь. Задайте себе: кто выигрывает, если я не задумаюсь? И да — я всё ещё буду смотреть на K-линии в три часа ночи… но теперь с чёткими глазами.