시티은행 소송, 2000만 달러 손실
2000만 달러 디지털 참사
저는 존, DeFi 분석가입니다. 월스트리트 브런치에서 커피 마시는 것보다 블록체인 이상현상을 진단하는 시간이 더 많죠. 마이클 자디엘의 시티은행 소송 소식을 접했을 때, 저는 의심스러웠습니다. 이건 단순한 사기 이야기가 아니라 체계적 경고 신호입니다.
자디엘은 페이스북에서 가짜 ‘카롤린 파커’에게 고수익 NFT 프로젝트 ‘오픈레이터프로’를 소개받아 속았습니다. 전형적인 ‘돼지 도살’ 수법입니다: 소셜미디어를 통한 신뢰 구축 후 금전적 유인 적용.
은행이 놓친 명백한 경고
43차례에 걸쳐 약 400만 달러가 무투명한 법인 ‘구주 인크’ 계좌로 유입됐지만, 은행은 아무 조치도 취하지 않았습니다. 정확히 말해, 조사도 없었고 경고도 발생하지 않았습니다.
솔직히 말해, 반복된 대규모 일괄 금액 이체(특히 원화 단위)를 감지하지 못한다면, 고객을 보호하는 게 아니라 범죄자를 돕는 것입니다.
DeFi 프로토콜이라면 스마트 계약과 체인 내 분석으로 즉각 경보를 발동했을 겁니다. 하지만 전통 은행? 여전히 수작업 리뷰와 격리된 시스템에 의존하며 디지털 범죄 속도에 뒤처지고 있습니다.
왜 이 사건이 모든 암호화폐 보유자에게 중요한가?
이건 단순한 은행의 부실행위 문제가 아닙니다. 금융 인프라의 책임성 문제입니다. 우리는 은행을 자산의 보관소라고 믿지만, 눈에 띄는 경고 신호(예: 반복된 원형 금액 이체)에도 무응답이라면 과연 어떤 것을 지키고 있는 걸까요?
비극적인 아이러니: 많은 피해자가 전통 금융 실패로부터 벗어나 탈중앙화를 찾아 암호화폐에 몰렸지만, 일부 플랫폼의 부실큐알리티(KYC) 절차 탓에 다시 사기에 노출됩니다.
제 생각엔 이렇습니다: 은행이 디지털 자산 기본 모니터링조차 하지 못한다면, 그들을 우리의 디지털 미래 관리자로 여길 이유가 없습니다.
무엇을 해야 했지만 하지 않은 것?
- 사업 목적 없이 한 계좌로 반복 입금 시 경보 발동
- 미확인 업체와 연결된 10만 달러 초과 이체 시 강화 심사 적용
- 공개 블록체인 데이터 기반 사기 주소 매칭 검증 (실제 존재)
- 보고서 제출만으로 끝내기보다 직접 알림 제공
이것들은 미래 기술이 아닙니다. 코인베이스·바이낸스 같은 거래소에서 이미 사용 중인 기본 규정입니다. 그런데… 시티은행은 모두 무시했습니다.
마지막 생각: 신뢰는 무료가 아니다 — 하지만 얻어야 할 것이다
큰 은행들이 복잡한 규제 아래 있지만, 사람들의 삶을 바꿔버리는 수천만 달러 손실 앞에서 회피할 수 없습니다. 암호화폐 세상에는 결점도 있지만, 체인이 투명하게 작동한다는 점에서 큰 장점 있습니다. 전통 금융이 디지털 시대에서 신뢰를 유지하려면 백오프급 속도로 업그레이드해야 합니다. 당신의 자산(직접적이든 간접적이든)을 관리하는 사람이 누구인지 스스로 묻기를 바랍니다. 비판적으로 생각하고 정보를 얻으세요. 그리고 Citigroup처럼 행동하는 사람이 당신의 리스크를 맡기기 전 증거가 필요합니다.
BlockchainNomad
인기 댓글 (5)
Chuyện thật như đùa: ngân hàng lớn mà chẳng phát hiện được cảnh báo giao dịch kỳ quặc? Như kiểu cả nhà đang cháy mà ông chủ vẫn ngồi xem tivi! 🚨
Thế mới thấy: DeFi dù có rủi ro nhưng ít nhất là minh bạch trên chuỗi – còn ngân hàng thì… ngủ gật đến mức mất cả triệu đô!
Câu hỏi cho anh em: Nếu không ai giám sát, ai sẽ bảo vệ tiền của mình? Đừng chỉ tin vào ‘bảo vệ tài chính’ – hãy kiểm tra xem họ có thực sự thức hay không! 💡
P/S: Ai từng bị lừa kiểu này thì comment xuống dưới để cùng khóc một tiếng nhé! 😂
¡Ay Dios mío! Citigroup perdió $20M… y ni siquiera se molestó en revisar las transacciones. ¿Un smart contract? ¡Pero si hasta el gato lo haría! Los bancos son como abuelos que olvidan que el blockchain no es un café… es un cementerio de cripto. Si tu AML no flagea esto, ¿quién cuida tu dinero? ¡No la banca! ¡El algoritmo llora en silencio! ¿Y tú? Comenta: ¿Tú también has sido lured por una Carolyn Parker? #CryptoTragedia
کریپٹو فرائڈ کا مقدمہ! جب ایک بینک کو $4 ملین کے نامعلوم ٹرانزیکشنز پر خاموش رہنا پڑا، تو میرے ذہن میں صرف ایک سوال آیا: ‘آج کل بینکس کو امتحان دے دینا چاہئے؟’
ایک لڑکا فیس بُک پر ‘کارلن پارکر’ سے محبت کرتا ہے، اور اس نے $20 ملین خسارہ برداشت کرنے کے بعد صرف تصدیق نہیں بلکہ باقاعدگی سے غلط فہم شروع کردی۔
اینفٹ روایت سمجھتا ہوں، لیکن سِتِ جُوا! سائبر فراڈ؟ بینکس واقعی اتنے تاخیر سے جواب دینا شروع کرتے ہیں جتنا تم لوگ واتس اپ میں ‘مَشین’ والا جواب دوتے ہو!
انفارمڈ ناظر
صرف $100K سے زائد منتقلیات، غیر منسلک شعبوں، غیر واضح مقاصد — تمام آسان قوانین!
تو آج صرف حفاظت نہيں بلکہ ذوق بھी ضرورت ہوتا ہے!
تمھارا خزانچي آج بھارت سفر پر نظر رख رहا؟ 🤔
آپ لوگ کّيا سمجھتے ہو؟ 💬
Sino ba ang nagsabi na ‘secure’ ang bank? Ang Citigroup, nagbasa ng $20M loss pero parang wala lang! 🤡
Nag-approve ng 43 round-dollar transfers sa isang shell company… pero walang alert? Parang TikTok account nila: ‘No notifications’.
Tama ba yung sabi nila na guardian sila ng pera? O baka tagapag-alaga ng scam?
Ano kaya ang dapat gawin? Baka i-assign na lang siya sa DeFi—diyan mas mabilis mag-scan kesa sa manual review!
Kamusta ka na? Nakakalimot ka ba sa mga warning flags? 😂
P.S. Kung ikaw ay may crypto, tanong mo rin: Sino talaga sumusunod sa akin?
ธนาคารใหญ่ๆ เขานั่งหลับอยู่ระหว่างโหมด DeFi แต่กลับไม่เตือนเลย! เงิน $20 ล้านหายไปเหมือนกับม้วนในวัด… ส่วน NFT ที่บอกว่า “รับผลตอบแทนสูง” ก็กลายเป็นของเล่นให้คนรวย! เราไม่ได้กำจัดการฉ้อโกง — เราแค่กำลังเขียนโค้ดบนโซ่มากันเอง! คุณเคยเช็กบัญชีตัวเองหรือยัง? #DeFiหรือจะตาย!
