シティグループ訴訟の教訓
2000万ドルのデジタル血祭り
私はジョン、ブロックチェーン異常を追うDeFiアナリスト。マイケル・ジデル氏がシティグループに対して提起した訴訟を読んだとき、懸念が高まった。これは単なる詐欺話ではない。システム的な警鐘だ。
ジデル氏はフェイスブックで「カーライン・パーカー」と名乗る人物に誘われ、OpenrarityProという偽NFTプロジェクトで高利回りを約束された。これが典型的な「ピッグバッチリング」詐欺だ：SNSで信頼を築き、その後金銭的圧力をかける。
銀行が見逃した明白な兆候
ここが問題だ：約400万ドルがGuju Incという透明性ゼロのシャーレ企業口座に流入したにもかかわらず、銀行は一切行動しなかった。調査もアラートも発動されず。
正直に言うと、AMLシステムが43回にわたる大口取引（目的不明）を検出できないなら、顧客を守っているのではない。犯罪者を助けるだけだ。
DeFiプロトコルならスマートコントラクトとオンチェーン分析で即時検知可能だが、伝統銀行は手作業と断片化されたシステムで現代犯罪に対応できていない。
このケースがすべての仮想通貨保有者にとって重要な理由
シティグループの怠慢を超えて、金融インフラにおける責任問題が問われる。私たちに「銀行は資金の守護者」と言われる中で、繰り返される丸数字送金（ボット詐欺の特徴）を見過ごすなら、本当に守られているのか？
皮肉なことに、多くの被害者は伝統的金融への不信から分散型金融（DeFi）へ移ろうとしたのに、一部プラットフォームのKYC不備により再び犠牲になっている。
だが私の意見：銀行がデジタル資産に対する基本的な監視さえできないなら、「財産管理役」であるべきではないだろう。
應該実施された措置（しかし行われなかった）
- 無目的な法人口座への繰り返し入金をマークする。
- 10万ドル超えかつ未確認企業との送金に対して強化型身元確認を行う。
- 公開ブロックチェーンデータを使って既知の詐欺アドレスと照合する（存在する）。
- 報告書を作成するだけでなく直接警告を行うこと。 これらの要件は未来技術ではない。コインベースやバイナンスでも既に使われている最低限の仕組みである。 しかし…シティグループはすべてを見逃した。
最後に：信頼には代償がある——でも得られるべきだ
大手銀行には複雑な規制があることは理解しているが、人々の大切な資金が消える中での無関心は許されない。 仮想通貨界には欠点はあるものの、少なくともブロックチェーン上では完全な透明性がある。伝統金融がデジタル時代に信用を得たいなら、「ブラックフライデー時の旧式アプリより速く」進化すべきだ。 もしあなたがデジタル資産を持っている（間接的にでも）ならば自問しよう：本当に誰かがあなたのために目を配っているのか？ 懐疑的であれ。情報を得続けよう。そして誰もがあなたより良いリスク管理ができる証拠を見せない限り、リスク管理をお任せしてはいけない。
BlockchainNomad
人気コメント (5)
Chuyện thật như đùa: ngân hàng lớn mà chẳng phát hiện được cảnh báo giao dịch kỳ quặc? Như kiểu cả nhà đang cháy mà ông chủ vẫn ngồi xem tivi! 🚨
Thế mới thấy: DeFi dù có rủi ro nhưng ít nhất là minh bạch trên chuỗi – còn ngân hàng thì… ngủ gật đến mức mất cả triệu đô!
Câu hỏi cho anh em: Nếu không ai giám sát, ai sẽ bảo vệ tiền của mình? Đừng chỉ tin vào ‘bảo vệ tài chính’ – hãy kiểm tra xem họ có thực sự thức hay không! 💡
P/S: Ai từng bị lừa kiểu này thì comment xuống dưới để cùng khóc một tiếng nhé! 😂
¡Ay Dios mío! Citigroup perdió $20M… y ni siquiera se molestó en revisar las transacciones. ¿Un smart contract? ¡Pero si hasta el gato lo haría! Los bancos son como abuelos que olvidan que el blockchain no es un café… es un cementerio de cripto. Si tu AML no flagea esto, ¿quién cuida tu dinero? ¡No la banca! ¡El algoritmo llora en silencio! ¿Y tú? Comenta: ¿Tú también has sido lured por una Carolyn Parker? #CryptoTragedia
کریپٹو فرائڈ کا مقدمہ! جب ایک بینک کو $4 ملین کے نامعلوم ٹرانزیکشنز پر خاموش رہنا پڑا، تو میرے ذہن میں صرف ایک سوال آیا: ‘آج کل بینکس کو امتحان دے دینا چاہئے؟’
ایک لڑکا فیس بُک پر ‘کارلن پارکر’ سے محبت کرتا ہے، اور اس نے $20 ملین خسارہ برداشت کرنے کے بعد صرف تصدیق نہیں بلکہ باقاعدگی سے غلط فہم شروع کردی۔
اینفٹ روایت سمجھتا ہوں، لیکن سِتِ جُوا! سائبر فراڈ؟ بینکس واقعی اتنے تاخیر سے جواب دینا شروع کرتے ہیں جتنا تم لوگ واتس اپ میں ‘مَشین’ والا جواب دوتے ہو!
انفارمڈ ناظر
صرف $100K سے زائد منتقلیات، غیر منسلک شعبوں، غیر واضح مقاصد — تمام آسان قوانین!
تو آج صرف حفاظت نہيں بلکہ ذوق بھी ضرورت ہوتا ہے!
تمھارا خزانچي آج بھارت سفر پر نظر رख رहا؟ 🤔
آپ لوگ کّيا سمجھتے ہو؟ 💬
Sino ba ang nagsabi na ‘secure’ ang bank? Ang Citigroup, nagbasa ng $20M loss pero parang wala lang! 🤡
Nag-approve ng 43 round-dollar transfers sa isang shell company… pero walang alert? Parang TikTok account nila: ‘No notifications’.
Tama ba yung sabi nila na guardian sila ng pera? O baka tagapag-alaga ng scam?
Ano kaya ang dapat gawin? Baka i-assign na lang siya sa DeFi—diyan mas mabilis mag-scan kesa sa manual review!
Kamusta ka na? Nakakalimot ka ba sa mga warning flags? 😂
P.S. Kung ikaw ay may crypto, tanong mo rin: Sino talaga sumusunod sa akin?
ธนาคารใหญ่ๆ เขานั่งหลับอยู่ระหว่างโหมด DeFi แต่กลับไม่เตือนเลย! เงิน $20 ล้านหายไปเหมือนกับม้วนในวัด… ส่วน NFT ที่บอกว่า “รับผลตอบแทนสูง” ก็กลายเป็นของเล่นให้คนรวย! เราไม่ได้กำจัดการฉ้อโกง — เราแค่กำลังเขียนโค้ดบนโซ่มากันเอง! คุณเคยเช็กบัญชีตัวเองหรือยัง? #DeFiหรือจะตาย!
