Bisa Bank Disalahkan atas Scam Crypto $20M?

Malam Pertama Saya Meragukan Kepercayaan

Pukul 02.47 dini hari, saya menatap grafik ETH seolah-olah bisa mengungkap rahasia jika dilihat cukup lama. Tiba-tiba ponsel bergetar—peringatan dari Glassnode: “Kumpulan transaksi tidak biasa terdeteksi.” Bagi saya, wajar. Tapi bagi bank?

Saat itu saya teringat sesuatu yang menakutkan: kita telah menyerahkan kepercayaan kepada institusi yang tak dirancang untuk chaos desentralisasi.

Kisah Horor Digital Seharga $20 Juta

Seorang pria di New York kini menggugat Citigroup karena penipuan kripto yang merampas $20 juta dari korban yang percaya pada ‘OpenrarityPro’—platform NFT palsu dibuat oleh pelaku menggunakan foto curian dan cerita fiktif di Facebook.

Yang mengejutkan? Citigroup memproses 12 transfer mencurigakan senilai hampir $4 juta. Tidak ada tanda bahaya. Tidak ada peringatan. Uang mengalir seperti air melalui tembok retak.

Ini bukan sekadar penipuan—ini tentang kelalaian institusional di masa ketika batas keuangan telah kabur.

Mengapa Bank Masih Ketinggalan Zaman?

Jujur saja: sebagian besar bank masih menganggap blockchain seperti hieroglif kuno. Mereka paham transfer antarbank, tapi tidak paham aliran dompet langsung lintas waktu dan zona tanpa KYC.

Namun mereka diminta melindungi pengguna dari vampir digital—pelaku penipuan yang memanfaatkan emosi, isolasi, dan manipulasi algoritma.

Citigroup dituduh gagal menjalankan kewajibannya dalam protokol AML (Anti-Money Laundering). Jika mereka menandai transaksi ini sebagai risiko tinggi—terutama dengan pola deposit kecil lalu tarik besar besar—they bisa mencegahnya.

Tapi diam lebih keras daripada kode.

Dampak Luar Biasa di Luar Kerugian Uang

Kasus ini bukan hanya soal uang hilang—tapi juga penghancuran identitas digital, trauma finansial, dan ilusi keamanan.

Bagi banyak pemula kripto—terutama komunitas marginal yang mencari otonomi finansial—janji kripto adalah bebas dari para penjaga sistem. Tapi saat para penjaga itu gagal begitu parah… lalu apa lagi yang bisa dipercaya?

Saya sudah baca tweet dari orang-orang bertanya: “Apakah salah saya karena percaya online?” Jawabannya harusnya bukan ‘ya’. Harusnya: ‘Kita butuh sistem lebih baik.’ Dan itu dimulai dari akuntabilitas—not just pelaku penipuan, tapi institusi yang seharusnya menjaga kita.

Sekarang Apa Langkah Selanjutnya? Bangun Ketahanan Satu Sinyal demi Satu Sinyal

Inilah pandangan saya sebagai orang yang hidup di dua dunia—logika dingin model data dan kerentanan manusia:

• Gunakan verifikasi multi-lapis sebelum percaya proyek apa pun (bahkan jika terlihat sah).
• Laporkan aktivitas mencurigakan tepat waktu—vigilansemu bisa menyelamatkan korban lain.
• Dukung inisiatif yang mendorong integrasi AML nyata dalam infrastruktur DeFi—not just teater kepatuhan.

Karena keamanan nyata bukan deteksi sempurna; tapi membangun ketahanan sebelum bencana terjadi. Pertama kali Anda lihat tawaran cemerlang di media sosial dengan janji hasil cepat… berhenti sejenak. Tanya diri sendiri: Siapa untung jika saya tidak bertanya? Dan ya—I still akan nonton grafik K-line jam 3 pagi, tapi dengan mata lebih tajam.