Klaim $20M Setelah AML Diabaikan

Kebakaran Digital Senilai $20 Juta

Saya John, analis DeFi yang lebih banyak memecahkan anomali blockchain daripada menikmati kopi di Wall Street. Saat membaca tuntutan Michael Zidell terhadap Citigroup atas kerugian $20 juta, skeptisisme saya meningkat—karena ini bukan sekadar cerita penipuan biasa. Ini adalah lonceng bahaya sistemik.

Zidell tertipu oleh ‘Carolyn Parker’ palsu di Facebook, ditawari imbal hasil tinggi dari proyek NFT bernama OpenrarityPro. Terdengar familiar? Itu karena ini pola klasik ‘pig butchering’: membangun kepercayaan lewat media sosial, lalu menarik keuangan secara bertahap.

Saat Bank Mengabaikan Tanda Bahaya

Inilah bagian yang paling buruk: hampir $4 juta mengalir ke rekening Citigroup terkait Guju Inc—entitas samaran tanpa transparansi. Namun bank tidak melakukan apa pun. Tidak ada investigasi. Tidak ada peringatan aktif.

Jujur saja: jika sistem AML Anda tidak memperingatkan 43 transaksi besar berulang tanpa tujuan jelas, Anda bukan pelindung nasabah—Anda pembiar penjahat.

Protokol DeFi? Akan langsung menandai ini dengan logika kontrak pintar dan analitik on-chain. Tapi bank tradisional? Masih bergantung pada tinjauan manual dan sistem terpisah yang tak mampu menyamai kecepatan kriminal digital.

Mengapa Kasus Ini Penting untuk Pemegang Kripto

Ini bukan hanya tentang Citigroup yang ceroboh—tapi soal pertanggungjawaban dalam infrastruktur keuangan. Kami diberi tahu bank adalah penjaga uang kami, tapi ketika mereka tidak bertindak atas tanda merah jelas seperti transfer bulat berulang (ciri khas penipuan otomatis), apa sebenarnya yang kita lindungi?

Ironinya? Banyak korban beralih ke kripto mencari desentralisasi untuk melarikan diri dari kegagalan ini—namun tetap menjadi korban lagi karena verifikasi KYC yang buruk di sejumlah platform.

Tapi inilah pendapat saya: jika bank tidak bisa mengelola pemantauan dasar transaksi aset digital, mungkin kita harus berhenti menjadikan mereka pengelola masa depan digital kita.

Apa Yang Harus Dilakukan (Tapi Tak Dilakukan)

• Mencatat setiap deposit berulang ke rekening korporasi tunggal tanpa alasan bisnis.
• Memicu due diligence lanjutan untuk transfer melebihi $100K terkait entitas tak diverifikasi.
• Membandingkan alamat scam publik menggunakan data blockchain (ya, sudah tersedia).
• Memberi peringatan langsung—bukan menyimpan laporan diam-diam dan berharap ada respons.

tiga langkah itu bukan teknologi masa depan—ini standar dasar komplian yang sudah digunakan exchange seperti Coinbase dan Binance. Dan ternyata… Citigroup melewatkan semua itu.

Pikiran Akhir: Kepercayaan Tidak Gratis – Tapi Harus Diperoleh

Saya paham bank besar bekerja dalam regulasi kompleks—tapi itu bukan alasan untuk ceroboh saat jutaan hilang dari hidup nyata orang-orang normal.

Dunia kripto punya cacatnya sendiri—tapi setidaknya ia beroperasi secara transparan di blockchain. Jika keuangan tradisional ingin tetap relevan di era digital, mereka harus berkembang lebih cepat daripada aplikasi perbankan pra-blockchain saat Black Friday.