هل يمكن محاسبة بنك على سرقة كريبتو بـ20 مليون دولار؟

الليلة التي شككتُ فيها في الثقة

كانت الساعة 2:47 صباحًا، وأنا أنظر إلى رسم بياني للإيثريوم وكأنه قد يكشف أسرارًا إذا نظرت إليه بتركيز. فجأة، صدر تنبيه من Glassnode: “اكتشاف مجموعة عمليات غير طبيعية.” ليس غريبًا بالنسبة لي، لكن ماذا عن البنوك؟

في تلك اللحظة تذكرت شيئًا مروعًا: لقد أوكلنا الثقة إلى مؤسسات ليست مصممة للفوضى اللامركزية.

قصة رقمية بقيمة 20 مليون دولار

شخص في نيويورك رفع دعوى ضد سيتي جروب بسبب عملية احتيال كريبتو سحبت 20 مليون دولار من ضحايا وثِقوا بمنصة NFT وهمية تُدعى ‘OpenrarityPro’، مبنية على حسابات فايسبوك بصور مسروقة وقصص زائفة.

المفاجأة؟ سيتي جروب نفذ 12 تحويلًا مشبوهة بإجمالي نحو 4 مليون دولار. لم تُفعّل أي علامات تحذير. لم يُصدر أي إنذار. فقط تم تصريف الأموال عبر النظام كالماء من خرسانة متصدعة.

هذا ليس مجرد احتيال – بل هو إهمال مؤسسي في عصر تتلاشى فيه الحدود المالية.

لماذا لا تزال البنوك تتأخر؟

لنكن صريحين: معظم البنوك لا تفهم البلوكتشين مثلما يفهمها الهيروغليفية القديمة. فهي تعني التحويلات العادية، لكنها لا تفهم التدفقات بين المحفظة والمحفظة عبر الزمن دون KYC.

ومع ذلك، يتوقع منها حمايتنا من ‘الوحوش الرقمية’ – المحتالين الذين يستغلون المشاعر والعزلة والخداع الخوارزمي.

مُتهم سيتي جروب بالفشل في الالتزام ببروتوكولات مكافحة غسل الأموال (AML). لو كانت قد علّمت هذه العمليات بأنها عالية الخطورة – خاصةً مع نمط عمليات صغيرة متتالية ثم عمليات كبيرة – لكان يمكن إيقافها.

لكن الصمت أقوى من الشفرة.

التأثير الذي يتجاوز الخسارة المالية

هذه القضية ليست فقط عن فقدان المال؛ بل عن تفكيك الهوية الرقمية، الصدمة المالية، ووهم الأمان.

لدى كثير من الدخلاء الجدد في عالم الكريبتو – خاصة الفئات المهمشة التي تبحث عن استقلال مالي – وعد الحرية من الوسطاء. ولكن عندما يفشل هؤلاء الوسطاء بشكل درامي… ماذا نفعل؟

رأيت تغريدات من الناس يسألون: “هل كان خطئي أنا لأنني وثقت بشخصٍ عبر الإنترنت؟” The الجواب يجب أن يكون ‘لا’. ويجب أن يكون: ‘نحتاج لنظام أفضل.’ وذلك يبدأ بالمحاسبة – ليس فقط للمحتالين، بل أيضًا للمؤسسات التي يجب أن تكون حراسنا.

ماذا بعد؟ بناء المقاومة خطوة بخطوة

إليك رأيي كشخص يعيش بين العالمين: المنطق البارد للنماذج البيانات والدفء الإنساني للضعف:

• استخدم التحقق متعدد الطبقات قبل الثقة بأي مشروع (حتى لو بدا شرعيًا).
• قدم بلاغًا فور اكتشاف نشاط مشبوه – قد تكون Vigilance الخاص بك هي ما يمنع ضحية أخرى.
• دعم المبادرات التي تشجع على دمج حقيقي لإجراءات AML في البنية التحتية لـ DeFi – وليس مجرد تمثيل شكلي.

لأن الأمن الحقيقي ليس الكشف الكامل؛ بل بناء المقاومة قبل الكارثة حدوثها. The next time you see عرضًا لامعًا على وسائل التواصل الاجتماعي يقدم عائدات سريعة… انتظر. تسأل نفسك: من يستفيد إذا لم أتوقف؟ ونعم - سأظل أراقب رسوم K-lines عند الساعة الثالثة صباحًا، لكن بص глаз أكثر وضوحًا.