Sue ng Citigroup, $20M Sa Crypto Scam
Ang $20M na Digital Na Pagbubuwal
Ako si John, isang DeFi analyst na mas madalas mag-debug ng blockchain kaysa uminom ng coffee sa Wall Street. Kaya naman, nang marinig ko ang lawsuit ni Michael Zidell laban sa Citigroup dahil sa pagkawala ng $20 milyon, agad akong naniniwala—dahil hindi ito simpleng kaso ng scam. Ito ay babala para sa sistemang finansyal.
Ilang milyon ang dumating sa mga account ng Guju Inc—isang shell entity—pero wala namang aksyon mula sa bangko. Hindi man lang isinagawa ang investigation o alert. Kung walang AML system na nakakatukoy sa 43 malalaking transaksyon, hindi mo sinisikap ang seguridad ng customer—pinapayagan mo lang ang mga kriminal.
Sa DeFi? Agad i-check gamit ang smart contract at on-chain analytics. Pero sa tradisyonal na bangko? Patuloy pa rin sila gumamit ng manual review at sistema na hindi nakakabasa nang maayos.
Bakit Mahalaga Ito Para Sa Lahat Ng Crypto Holder
Hindi lamang neglihensya ng Citigroup—ito ay tungkol sa accountability sa sistema ng pera. Sinasabi natin na sila ang tagapagtataguardya, pero kapag hindi nila binigyan pansin ang mga malaking round-dollar transfers (na karaniwang indikasyon ng bot-driven fraud), ano nga ba talaga ang tinataguardyahan?
Ang ironiya? Maraming tao pumunta sa crypto para makalusot dito—pero nabiktima ulit dahil sa mahina ring KYC at pagsusuri.
Pero ganito ako: kung hindi kayo nakakaintindi ng basic transaction monitoring para kay digital assets, bakit dapat ituring kayong tagapagtataguardya?
Ano Ang Dapat Gawin (At Hindi Ginawa)
- I-flag ang paulit-ulit na deposits patungo sa isang corporate account walang business justification.
- I-trigger ang enhanced due diligence para sa transaksyon higit pa kay $100K kasama unverified entity.
- I-cross-reference ang kilalang scam addresses gamit public blockchain data (mayroon talaga ito).
- Ipahayag direkta ang babala—huwag i-file lang at umasa.
Hindi ito futuristic requirements—base level compliance tools na ginagamit na ng Coinbase at Binance. Ngunit… wala silang napuna lahat.
Final Thought: Ang Tiwala Ay Hindi Libre – Pero Dapat Ibinoto Lang
Alam ko pong komplikado ang operasyon ng malalaking bangko—pero hindi ibig sabihin nito ay wala kang gawain kapag bumaba millions mula sayo.
Ang crypto may problema—pero transparente sya online. Kung gusto magkaroon ng credibility si traditional finance, dapat mag-upgrade sila nang mas bilis kesa isang pre-blockchain banking app noong Black Friday sales.
Kung may asset ka digital—at anuman bagaman—tanungin mo sarili mo: sino ba talaga nagbabantay sayo?
Manindigan. Mag-inform. At huwag hayaan pang pamunuan ka nang risk without proof they can do better than Citigroup here.
BlockchainNomad
Mainit na komento (5)
Chuyện thật như đùa: ngân hàng lớn mà chẳng phát hiện được cảnh báo giao dịch kỳ quặc? Như kiểu cả nhà đang cháy mà ông chủ vẫn ngồi xem tivi! 🚨
Thế mới thấy: DeFi dù có rủi ro nhưng ít nhất là minh bạch trên chuỗi – còn ngân hàng thì… ngủ gật đến mức mất cả triệu đô!
Câu hỏi cho anh em: Nếu không ai giám sát, ai sẽ bảo vệ tiền của mình? Đừng chỉ tin vào ‘bảo vệ tài chính’ – hãy kiểm tra xem họ có thực sự thức hay không! 💡
P/S: Ai từng bị lừa kiểu này thì comment xuống dưới để cùng khóc một tiếng nhé! 😂
¡Ay Dios mío! Citigroup perdió $20M… y ni siquiera se molestó en revisar las transacciones. ¿Un smart contract? ¡Pero si hasta el gato lo haría! Los bancos son como abuelos que olvidan que el blockchain no es un café… es un cementerio de cripto. Si tu AML no flagea esto, ¿quién cuida tu dinero? ¡No la banca! ¡El algoritmo llora en silencio! ¿Y tú? Comenta: ¿Tú también has sido lured por una Carolyn Parker? #CryptoTragedia
کریپٹو فرائڈ کا مقدمہ! جب ایک بینک کو $4 ملین کے نامعلوم ٹرانزیکشنز پر خاموش رہنا پڑا، تو میرے ذہن میں صرف ایک سوال آیا: ‘آج کل بینکس کو امتحان دے دینا چاہئے؟’
ایک لڑکا فیس بُک پر ‘کارلن پارکر’ سے محبت کرتا ہے، اور اس نے $20 ملین خسارہ برداشت کرنے کے بعد صرف تصدیق نہیں بلکہ باقاعدگی سے غلط فہم شروع کردی۔
اینفٹ روایت سمجھتا ہوں، لیکن سِتِ جُوا! سائبر فراڈ؟ بینکس واقعی اتنے تاخیر سے جواب دینا شروع کرتے ہیں جتنا تم لوگ واتس اپ میں ‘مَشین’ والا جواب دوتے ہو!
انفارمڈ ناظر
صرف $100K سے زائد منتقلیات، غیر منسلک شعبوں، غیر واضح مقاصد — تمام آسان قوانین!
تو آج صرف حفاظت نہيں بلکہ ذوق بھी ضرورت ہوتا ہے!
تمھارا خزانچي آج بھارت سفر پر نظر رख رहا؟ 🤔
آپ لوگ کّيا سمجھتے ہو؟ 💬
Sino ba ang nagsabi na ‘secure’ ang bank? Ang Citigroup, nagbasa ng $20M loss pero parang wala lang! 🤡
Nag-approve ng 43 round-dollar transfers sa isang shell company… pero walang alert? Parang TikTok account nila: ‘No notifications’.
Tama ba yung sabi nila na guardian sila ng pera? O baka tagapag-alaga ng scam?
Ano kaya ang dapat gawin? Baka i-assign na lang siya sa DeFi—diyan mas mabilis mag-scan kesa sa manual review!
Kamusta ka na? Nakakalimot ka ba sa mga warning flags? 😂
P.S. Kung ikaw ay may crypto, tanong mo rin: Sino talaga sumusunod sa akin?
ธนาคารใหญ่ๆ เขานั่งหลับอยู่ระหว่างโหมด DeFi แต่กลับไม่เตือนเลย! เงิน $20 ล้านหายไปเหมือนกับม้วนในวัด… ส่วน NFT ที่บอกว่า “รับผลตอบแทนสูง” ก็กลายเป็นของเล่นให้คนรวย! เราไม่ได้กำจัดการฉ้อโกง — เราแค่กำลังเขียนโค้ดบนโซ่มากันเอง! คุณเคยเช็กบัญชีตัวเองหรือยัง? #DeFiหรือจะตาย!
Paano Binabago ng USDT ang Pwersa ng Pera- Tether at Rumble: Ang Makabagong Alyansa sa Stablecoin
- Hong Kong Stablecoin License: Kakaunti Lang ang Makakapasa
- Paano Pinangunahan ng Wyoming ang Aptos at Solana sa Stablecoin Scoring System – Pagsusuri ng Isang Crypto Analyst
- Libra: Mga Susunod na Hakbang
- Regulasyon ng Stablecoin: EU, UAE, at Singapore Ihambing
